Dokładamy wszelkich starań, aby utrzymywać najwyższe standardy zgodności z przepisami mającymi na celu zapobieganie przestępstwom finansowym, w tym praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Nasze polityki Poznaj swojego klienta (KYC) i Przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) określa nasze procedury i wymagania dotyczące identyfikacji i weryfikacji klientów.
1. Identyfikacja Klienta
1.1. Weryfikacja tożsamości: Wszyscy klienci są zobowiązani do dostarczenia ważnych dokumentów w celu weryfikacji swojej tożsamości. Mogą to być między innymi wydane przez rząd dokumenty tożsamości ze zdjęciem, takie jak paszport, prawo jazdy, lub dowód osobisty.
1.2. Potwierdzenie adresu: Oprócz weryfikacji tożsamości, klienci muszą również dostarczyć dowód adresu zamieszkania. Do uznawanych dokumentów należą rachunki za media, wyciągi bankowe, lub wydane przez rząd dokumenty zawierające imię i nazwisko oraz adres klienta.
2. Należyta staranność wobec klienta
2.1. Wzmocnione środki należytej staranności: Przeprowadzamy rozszerzoną analizę należytej staranności dla klientów uznanych za klientów wysokiego ryzyka w oparciu o takie czynniki, jak wolumen transakcji, lokalizacja geograficzna lub inne istotne kryteria.
2.2. Źródło środków finansowych: Klienci są zobowiązani do podania informacji o źródle swoich funduszy wykorzystywanych do transakcji kryptowalutowych. Może to obejmować szczegóły dotyczące zatrudnienia, własności firmy, dochodów z inwestycji lub spadku.
3. Monitorowanie transakcji
3.1. Automatyczne monitorowanie: Stosujemy zautomatyzowane systemy do monitorowania transakcji pod kątem podejrzanych działań, w tym nietypowych wzorców transakcji, transakcji o wysokiej wartości lub transakcji obejmujących jurysdykcje wysokiego ryzyka.
3.2. Przegląd ręczny: Nasz zespół ds. zgodności przeprowadza ręczne przeglądy transakcji oznaczonych przez nasze systemy monitorowania lub zidentyfikowanych w inny sposób w celu oceny potencjalnego ryzyka i zapewnienia zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy.
4. Obowiązki sprawozdawcze
4.1. Zgłaszanie podejrzanych działań: Jesteśmy zobowiązani do zgłaszania wszelkich podejrzanych transakcji lub działań odpowiednim organom zgodnie z obowiązującymi przepisami.
4.2. Współpraca z organami regulacyjnymi: W pełni współpracujemy z organami regulacyjnymi i organami ścigania w dochodzeniach związanych z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu lub innymi przestępstwami finansowymi.
5. Komunikacja z klientem
5.1. Przejrzystość: Staramy się utrzymywać otwartą i przejrzystą komunikację z naszymi klientami w zakresie naszych zasad KYC (Poznaj swojego klienta) i AML (Przeciwdziałaniu praniu pieniędzy), w tym wszelkich aktualizacji lub zmian tych zasad.
5.2. Obsługa klienta: Nasz zespół obsługi klienta jest dostępny, aby pomóc klientom w przypadku jakichkolwiek pytań lub wątpliwości związanych z przestrzeganiem zasad KYC i AML.
6. Szkolenie w zakresie zgodności
6.1. Szkolenie pracowników: Nasi pracownicy przechodzą regularne szkolenia w zakresie zgodności z KYC i AML, aby zapewnić, że rozumieją swoje obowiązki i zakres odpowiedzialności wynikający z obowiązujących przepisów.
7. Prywatność i ochrona danych
7.1. Bezpieczeństwo danych: Jesteśmy zobowiązani do ochrony prywatności i bezpieczeństwa informacji klientów zgodnie z odpowiednimi przepisami i regulacjami dotyczącymi ochrony danych.
7.2. Przechowywanie danych: Informacje o klientach zebrane do celów KYC są przechowywane zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa i są wykorzystywane wyłącznie w celu wypełnienia naszych zobowiązań regulacyjnych.
Korzystając z naszej platformy, klienci wyrażają zgodę na przestrzeganie naszych zasad KYC i AML. Niedostarczenie wymaganych informacji lub nieprzestrzeganie naszych procedur może skutkować ograniczeniem działalności na koncie lub zamknięciem konta. Zastrzegamy sobie prawo do aktualizowania lub modyfikowania naszych zasad KYC i AML w razie potrzeby, aby zapewnić zgodność ze zmieniającymi się wymogami regulacyjnymi.
