Estamos empenhados em manter os mais elevados padrões de conformidade com os regulamentos destinados a prevenir crimes financeiros, incluindo a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. A nossa política de Conheça o Seu Cliente (KYC) e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) delineia os nossos procedimentos e requisitos para a identificação e verificação do cliente.
1. Identificação do Cliente
1.1. Verificação de Identidade: Todos os clientes devem fornecer documentos de identificação válidos para verificar sua identidade. Isso inclui, mas não se limita a documentos com foto emitidos pelo governo, como passaportes, cartas de condução ou cartões de identidade nacionais.
1.2. Comprovativo de Morada: Além da verificação de identidade, os clientes devem fornecer comprovativos da sua morada residencial. Documentos aceitáveis incluem faturas de serviços, extratos bancários ou documentos emitidos pelo governo com o nome e morada do cliente.
2. Devida Diligência do Cliente
2.1. Diligência Reforçada (EDD): Realizamos diligência reforçada para clientes considerados de alto risco com base em fatores como volume de transações, localização geográfica ou outros critérios relevantes.
2.2. Origem dos Fundos: Os clientes devem fornecer informações sobre a origem dos seus fundos utilizados para transações com criptomoedas. Isso pode incluir detalhes sobre emprego, propriedade empresarial, rendimentos de investimentos ou heranças.
3. Monitorização de Transações
3.1. Monitorização Automatizada: Utilizamos sistemas automatizados para monitorizar transações em busca de atividades suspeitas, incluindo padrões de transação incomuns, transações de grande valor ou transações envolvendo jurisdições de alto risco.
3.2. Revisão Manual: A nossa equipa de conformidade realiza revisões manuais de transações sinalizadas pelos nossos sistemas de monitorização ou identificadas através de outros meios para avaliar riscos potenciais e garantir conformidade com os regulamentos de AML.
4. Obrigações de Relatórios
4.1. Relatório de Atividades Suspeitas: Estamos obrigados a reportar quaisquer transações ou atividades suspeitas às autoridades competentes de acordo com os regulamentos aplicáveis.
4.2. Cumprimento com as Autoridades Reguladoras: Cooperamos plenamente com as autoridades reguladoras e agências de aplicação da lei em investigações relacionadas com branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outros crimes financeiros.
5. Comunicação com o Cliente
5.1. Transparência: Esforçamo-nos por manter uma comunicação aberta e transparente com os nossos clientes sobre as nossas políticas de KYC e AML, incluindo quaisquer atualizações ou alterações a estas políticas.
5.2. Apoio ao Cliente: A nossa equipa de apoio ao cliente está disponível para ajudar os clientes com quaisquer questões ou preocupações relacionadas com a conformidade KYC e AML.
6. Formação em Conformidade
6.1. Formação de Funcionários: Os nossos funcionários passam por formação regular sobre conformidade com KYC e AML para garantir que entendem as suas obrigações e responsabilidades nos termos dos regulamentos aplicáveis.
7. Privacidade e Proteção de Dados
7.1. Segurança de Dados: Comprometemo-nos a proteger a privacidade e segurança das informações dos clientes de acordo com as leis e regulamentos de proteção de dados relevantes.
7.2. Retenção de Dados: As informações do cliente recolhidas para fins de KYC são retidas em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis e são utilizadas exclusivamente para cumprir as nossas obrigações regulamentares.
Ao utilizar a nossa plataforma, os clientes concordam em cumprir as nossas políticas de KYC e AML. A falta de fornecimento de informações solicitadas ou cumprimento dos nossos procedimentos pode resultar em restrições nas atividades da conta ou encerramento de contas. Reservamo-nos o direito de atualizar ou modificar as nossas políticas de KYC e AML conforme necessário para garantir a conformidade com os requisitos regulamentares em evolução.
