Zavázali jsme se udržovat nejvyšší standardy dodržování předpisů zaměřených na prevenci finanční kriminality, včetně praní špinavých peněz a financování terorismu. Naše zásady Poznej svého zákazníka (KYC) a Proti praní špinavých peněz (AML) nastiňují naše postupy a požadavky na identifikaci a ověřování zákazníků.
1. Identifikace zákazníka
1.1. Ověření totožnosti: Všichni zákazníci jsou povinni poskytnout platné identifikační doklady k ověření jejich totožnosti. To zahrnuje, ale není omezeno na státem vydané průkazy totožnosti s fotografií, jako jsou pasy, řidičské průkazy nebo národní průkazy totožnosti.
1.2. Doklad o adrese: Kromě ověření totožnosti musí zákazníci předložit doklad o adrese svého bydliště. Mezi přijatelné dokumenty patří účty za energie, bankovní výpisy nebo dokumenty vydané státem se jménem a adresou zákazníka.
2. Náležité prověření zákazníka
2.1. Rozšířené prověření zákazníka (EDD): Provádíme rozšířené prověření pro zákazníky, kteří jsou považováni za vysoce rizikové na základě faktorů, jako je objem transakcí, geografická poloha nebo jiná relevantní kritéria.
2.2. Zdroj finančních prostředků: Zákazníci jsou povinni poskytnout informace o zdroji svých finančních prostředků používaných pro transakce s kryptoměnami. To může zahrnovat podrobnosti o zaměstnání, vlastnictví firmy, investičních příjmech nebo dědictví.
3. Monitorování transakcí
3.1. Automatizované monitorování: Používáme automatizované systémy ke sledování podezřelých aktivit v transakcích, včetně neobvyklých vzorců transakcí, velkých transakcí nebo transakcí zahrnujících vysoce rizikové jurisdikce.
3.2. Manualní kontrola: Náš tým pro dodržování předpisů provádí manuální kontroly transakcí označených našimi monitorovacími systémy nebo identifikovaných jinými prostředky, aby vyhodnotil potenciální rizika a zajistil soulad s předpisy v oblasti boje proti praní peněz.
4. Oznamovací povinnosti
4.1. Hlášení podezřelých aktivit: Jsme povinni hlásit jakékoli podezřelé transakce nebo aktivity příslušným úřadům v souladu s platnými předpisy.
4.2. Soulad s regulačními orgány: Plně spolupracujeme s regulačními orgány a donucovacími orgány při vyšetřování praní špinavých peněz, financování terorismu nebo jiných finančních trestných činů.
5. Komunikace se zákazníkem
5.1. Transparentnost: Snažíme se udržovat otevřenou a transparentní komunikaci s našimi zákazníky ohledně našich zásad KYC a AML, včetně jakýchkoli aktualizací nebo změn těchto zásad.
5.2. Zákaznická podpora: Náš tým zákaznické podpory je k dispozici, aby zákazníkům pomohl s jakýmikoli dotazy nebo problémy souvisejícími s dodržováním KYC a AML.
6. Výcvik zajišťující dodržování povinností
6.1. Školení zaměstnanců: Naši zaměstnanci absolvují pravidelná školení o dodržování KYC a AML, aby se ujistili, že rozumí svým povinnostem a odpovědnosti podle platných předpisů.
7. Ochrana soukromí a dat
7.1. Zabezpečení dat: Zavázali jsme se chránit soukromí a bezpečnost informací o zákaznících v souladu s příslušnými zákony a předpisy na ochranu dat.
7.2. Uchovávání údajů: Údaje o zákaznících shromážděné pro účely KYC jsou uchovávány v souladu s platnými zákony a předpisy a jsou používány výhradně za účelem plnění našich regulačních povinností.
Používáním naší platformy zákazníci souhlasí s dodržováním našich zásad KYC a AML. Neposkytnutí požadovaných informací nebo nedodržení našich postupů může mít za následek omezení činnosti účtu nebo uzavření účtů. Vyhrazujeme si právo podle potřeby aktualizovat nebo upravit naše zásady KYC a AML, abychom zajistili soulad s vyvíjejícími se regulačními požadavky.
