Estamos comprometidos a mantener los más altos estándares de cumplimiento de las regulaciones destinadas a prevenir delitos financieros, incluido el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Nuestra política Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML) describe nuestros procedimientos y requisitos para la identificación y verificación del cliente.
1. Identificación del cliente
1.1. Verificación de identidad: todos los clientes deben proporcionar documentos de identificación válidos para verificar su identidad. Esto incluye, entre otros, identificaciones con fotografía emitidas por el gobierno, como pasaportes, licencias de conducir o documentos nacionales de identidad.
1.2. Comprobante de domicilio: además de la verificación de identidad, los clientes deben proporcionar un comprobante de su dirección residencial. Los documentos aceptables incluyen facturas de servicios públicos, extractos bancarios o documentos emitidos por el gobierno con el nombre y la dirección del cliente.
2. Debida diligencia del cliente
2.1. Debida diligencia mejorada (EDD): llevamos a cabo una debida diligencia mejorada para clientes considerados de alto riesgo en función de factores como el volumen de transacciones, la ubicación geográfica u otros criterios relevantes.
2.2. Fuente de fondos: los clientes deben proporcionar información sobre la fuente de los fondos utilizados para las transacciones de criptomonedas. Esto puede incluir detalles de empleo, propiedad empresarial, ingresos por inversiones o herencia.
3. Monitoreo de transacciones
3.1. Monitoreo automatizado: Empleamos sistemas automatizados para monitorear transacciones en busca de actividades sospechosas, incluidos patrones de transacciones inusuales, transacciones grandes o transacciones que involucran jurisdicciones de alto riesgo.
3.2. Revisión manual: nuestro equipo de cumplimiento realiza revisiones manuales de las transacciones marcadas por nuestros sistemas de monitoreo o identificadas a través de otros medios para evaluar riesgos potenciales y garantizar el cumplimiento de las regulaciones ALD.
4. Obligaciones de informar
4.1. Informes de actividades sospechosas: estamos obligados a informar cualquier transacción o actividad sospechosa a las autoridades pertinentes de acuerdo con las regulaciones aplicables.
4.2. Cumplimiento con las autoridades reguladoras: cooperamos plenamente con las autoridades reguladoras y los organismos encargados de hacer cumplir la ley en investigaciones relacionadas con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otros delitos financieros.
5. Comunicación con el cliente
5.1. Transparencia: Nos esforzamos por mantener una comunicación abierta y transparente con nuestros clientes con respecto a nuestras políticas KYC y AML, incluidas cualquier actualización o cambio a estas políticas.
5.2. Atención al cliente: Nuestro equipo de atención al cliente está disponible para ayudar a los clientes con cualquier pregunta o inquietud relacionada con el cumplimiento de KYC y AML.
6. Capacitación en cumplimiento
6.1. Capacitación de empleados: Nuestros empleados reciben capacitación periódica sobre el cumplimiento de KYC y AML para garantizar que comprendan sus obligaciones y responsabilidades según las regulaciones aplicables.
7. Privacidad y Protección de Datos
7.1. Seguridad de los datos: Estamos comprometidos a salvaguardar la privacidad y seguridad de la información del cliente de acuerdo con las leyes y regulaciones de protección de datos pertinentes.
7.2. Retención de datos: la información del cliente recopilada para fines de KYC se conserva de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables y se utiliza únicamente con el fin de cumplir con nuestras obligaciones regulatorias.
Al utilizar nuestra plataforma, los clientes aceptan cumplir con nuestras políticas KYC y AML. No proporcionar la información solicitada o no cumplir con nuestros procedimientos puede resultar en restricciones en las actividades de la cuenta o en el cierre de cuentas. Nos reservamos el derecho de actualizar o modificar nuestras políticas KYC y AML según sea necesario para garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios en evolución.
