Estamos empenhados em manter os mais elevados padrões de conformidade com as regulamentações destinadas a prevenir crimes financeiros, incluindo lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Nossa política “Conheça seu Cliente” (KYC) e Antilavagem de Dinheiro (AML) guiam nossos procedimentos e requisitos para identificação e verificação de clientes.
1. Identificação do Cliente
1.1. Verificação de identidade: Todos os clientes são obrigados a fornecer documentos de identificação válidos para verificar sua identidade. Isso inclui, mas não se limita, a documentos de identificação com foto emitidos pelo governo, como passaportes, carteiras de motorista ou carteiras de identidade nacionais.
1.2. Comprovante de endereço: Além da verificação de identidade, os clientes devem fornecer comprovante de endereço residencial. Os documentos aceitáveis incluem contas de serviços públicos, extratos bancários ou documentos emitidos pelo governo com o nome e endereço do cliente.
2. Devida Diligência do Cliente
2.1.Devida Diligência Aprimorada (EDD): Realizamos a devida diligência aprimorada para clientes considerados de alto risco com base em fatores como volume de transações, localização geográfica ou outros critérios relevantes.
2.2. Origem dos fundos: Os clientes são obrigados a fornecer informações sobre a origem dos seus fundos utilizados para transações de criptomoeda. Isso pode incluir detalhes de emprego, propriedade empresarial, rendimentos de investimentos ou herança.
3. Monitoramento de transações
3.1. Monitoramento Automatizado: Empregamos sistemas automatizados para monitorar transações em busca de atividades suspeitas, incluindo padrões de transações incomuns, grandes transações ou transações envolvendo jurisdições de alto risco.
3.2. Revisão Manual: Nossa equipe de conformidade realiza revisões manuais de transações sinalizadas por nossos sistemas de monitoramento ou identificadas por outros meios para avaliar riscos potenciais e garantir a conformidade com os regulamentos AML.
4. Obrigações de comunicação
4.1. Relatório de atividades suspeitas: Somos obrigados a relatar quaisquer transações ou atividades suspeitas às autoridades relevantes, de acordo com os regulamentos aplicáveis.
4.2. Conformidade com as Autoridades Reguladoras: Cooperamos plenamente com as autoridades reguladoras e agências de aplicação da lei em investigações relacionadas com lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outros crimes financeiros.
5. Comunicação com o cliente
5.1. Transparência: Nós nos esforçamos para manter uma comunicação aberta e transparente com nossos clientes em relação às nossas políticas KYC e AML, incluindo quaisquer atualizações ou alterações nessas políticas.
5.2. Suporte ao Cliente: Nossa equipe de suporte ao cliente está disponível para ajudar os clientes com quaisquer dúvidas ou preocupações relacionadas à conformidade com KYC e AML.
6. Treinamento de Conformidade
6.1. Treinamento de funcionários: Nossos funcionários passam por treinamento regular sobre conformidade com KYC e AML para garantir que entendam suas obrigações e responsabilidades sob os regulamentos aplicáveis.
7. Privacidade e Proteção de Dados
7.1. Segurança de dados: Estamos comprometidos em proteger a privacidade e a segurança das informações dos clientes de acordo com as leis e regulamentos relevantes de proteção de dados.
7.2. Retenção de dados: As informações do cliente coletadas para fins de KYC são retidas em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis e são usadas exclusivamente com a finalidade de cumprir nossas obrigações regulatórias.
Ao utilizar nossa plataforma, os clientes concordam em cumprir nossas políticas KYC e AML. O não fornecimento das informações solicitadas ou o não cumprimento dos nossos procedimentos pode resultar em restrições nas atividades da conta ou no encerramento de contas. Reservamo-nos o direito de atualizar ou modificar as nossas políticas KYC e AML conforme necessário para garantir a conformidade com os requisitos regulamentares em evolução.
